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AojdevStudio/Finance-Guru
GitHub从本地数据库同步并分析股息记录，追踪Layer 2收入。强制先刷新数据以防过期，支持按月聚合分析及目标对比，确保数据准确且去重。
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Skills in Collection (17)
从本地数据库同步并分析股息记录，追踪Layer 2收入。强制先刷新数据以防过期，支持按月聚合分析及目标对比，确保数据准确且去重。
sync dividends
update dividends
dividend tracker
layer 2 income
monthly dividend analysis
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Finance Guru™核心上下文加载器，自动初始化家庭办公室AI系统的配置、用户画像及投资组合数据，提供金融分析工具与多智能体工作流的环境支持。
启动金融分析会话
需要加载系统配置或用户档案
初始化多智能体金融助手环境
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用于执行 Finance Guru 交付物的质量与合规检查清单，涵盖保证金策略、股息框架及通用质量检查。通过逐项评估并记录结果，生成包含补救措施的最终判决（通过/有条件通过/失败）。
需要验证金融交付物质量时
执行合规性审查流程时
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执行金融交付物的合规审查，验证免责声明、数据来源、风险披露及监管合规性。集成ITC风险评分工作流，依据阈值判定批准或拦截，确保输出符合教育定位与风控要求。
需要审查金融分析内容的合规性
检查投资建议的风险披露是否充分
验证数据引用来源的准确性与时效性
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基于模板生成机构级金融文档（如分析报告、合规备忘录等），支持自动填充数据与规范输出。
需要创建金融分析报告
生成买入指令单
编写合规备忘录
制作演示文稿
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用于构建和管理金融学习者档案，通过渐进式提问评估财务水平、风险偏好及学习风格。特别支持ADHD友好型自适应教学节奏，为个性化教育和入职流程提供数据支撑。
用户初次接触金融服务或教育内容
需要定制个性化学习计划时
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提供机构级量化分析工作流，涵盖风险、动量、波动率、相关性、因子分析及组合优化。通过CLI执行统计建模与回测，支持VaR/Sharpe等指标计算及Black-Litterman等策略优化。
需要进行金融资产的风险度量或绩效评估
请求执行多因子模型分析或投资组合优化
需要验证交易策略的回测结果
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执行结构化市场研究，涵盖情报收集、分析与验证。新增付费MCP能力探测以优化数据源选择，确保时效性与数据质量，支持下游量化与策略分析。
需要执行全面的市场调研或竞争情报分析
要求对金融数据进行多源采集与时效性验证
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将量化分析转化为可执行的投资组合策略，整合保证金、股息和现金流战术。新增能力探针以验证数据源可用性，更新CLI命令格式并规范实例目录引用，确保策略推荐包含风险指标。
需要基于量化数据制定投资组合策略
评估金融工具的风险与收益
生成包含保证金或现金流优化的投资建议
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生成机构级股票/ETF投资分析PDF报告。支持单票、批量及深度研究工作流，集成量化指标与舆情数据，确保格式统一并处理MCP能力降级。
generate report
create pdf
stock analysis
ticker report
watchlist analysis
regenerate reports
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引导用户完成Finance Guru本地实例的初始化、配置及首次数据读取。包含创建实例目录、生成配置文件、导入券商CSV数据及执行初始快照，确保私有数据安全隔离。
安装finance-guru插件后
需要初始化新的私人金融分析实例
准备导入个人财务数据
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监控和管理保证金生活策略，同步实时数据并计算余额、利息及覆盖率等关键指标。提供安全警报与基于阈值的规模调整建议，辅助用户进行保证金相关的决策分析。
同步或更新保证金余额
查询保证金仪表盘或覆盖率比率
评估保证金策略或安全阈值
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Finance Guru投资组合蒙特卡洛模拟技能，支持4层资产配置、收益概率预测及保证金压力测试，通过工作流处理标准模拟或结合买入票据进行情景分析。
用户提及 monte carlo 或 run simulation
用户要求进行 stress test portfolio 或 probability analysis
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将投资组合持仓和余额从SnapTrade同步至本地数据库，并执行安全阈值校验。触发于用户请求同步或更新持仓时，确保数据新鲜且符合风控要求。
sync portfolio
update positions
portfolio-sync
refresh positions
downloaded from Fidelity
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解析Vanguard和Fidelity退休账户的CSV导出文件，提取并报告持仓及数量。因未接入SnapTrade实时API，目前仅支持CSV导入与报告生成，无持久化存储功能。
sync retirement
update retirement
vanguard sync
401k update
IRA sync
working with imports/retirement/ files
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同步投资活动和银行卡支出至本地数据库，确保数据最新以便进行支出审查和预算分析。
sync transactions
transaction history
expense tracker
categorize spending
update expenses
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用于 Finance Guru 仓库的隐私与安全合规扫描工具。检测 API 密钥、PII、敏感文件泄露及 gitignore 配置漏洞，支持在推送前自动拦截高风险数据，保障代码库安全合规。
用户请求执行合规扫描或安全检查
用户准备推送包含敏感路径（如技能、脚本、隐私文档）的代码时
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