1. 资管企业基于企业架构的 数字化转型之旅 邢小佳 1

2.

3. 1 资管企的数字化转型内涵 金融与科技 数字化转型与业务的本质关系 2 资管企业的数字化转型方法论 业界常⻅方法论的选型 企业架构如何助力数字化转型 3 数字化转型规划 目标 架构蓝图（业务、应用、数据） 落地路径 项目 资源预算 4 验收与价值展现 实施方式 跟踪验收 价值评估 3

4. 1 资管企业的数字化转型内涵 金融与科技 数字化转型与业务的本质关系 2 资管企业的数字化转型方法论 业界常⻅方法论的选型 企业架构如何助力数字化转型 3 数字化转型规划 目标 架构蓝图（业务、应用、数据） 落地路径 项目 资源预算 4 实施与验收 实施方式 跟踪验收 价值评估 4

5. 资管企业数字化转型内涵 金融与科技 20XX? 5

6. 资管企业数字化转型内涵 转型必要性与驱动因素 6

7. 资管企业数字化转型内涵 数字化转型本质动因 客户数 字化 监管 新规 商业环境与格局 在变化 7 数智 决策

8. 资管企业数字化转型内涵 信息化与数字化 业务数字化（赋能） 信息数字化（服务） 数字化转型（引领） 业务商业模式变革 （渠道、产品、人、组织、财务、文化、数字技术变革） 8

9. 1 资管企业的数字化转型内涵 金融与科技 数字化转型与业务的本质关系 2 资管企业的数字化转型方法论 业界常⻅方法论的选型 企业架构如何助力数字化转型 3 数字化转型规划 目标 架构蓝图（业务、应用、数据） 落地路径 项目 资源预算 4 实施与验收 实施方式 跟踪验收 价值评估 9

10. 数字化转型方法论 10

11. 数字化转型方法论 11

12. 转型方法论与企业现状的匹配 顶层设计：数字化战略、领导力与文化 方法策略 公司现状 • 企业应该清晰地阐释并理解数字业务的设计，对数字化 • 公司高度重视科技化建设，并提供了充分的 战略有一个共同的认识，一个强大且有效宣传的数字业 资源保障，对IT持续加大投入，2015年引入 战略咨询，又跟随公司节奏进行了多次规 务战略及其相关执行路径，明确执行该战略所需的资 划，有了初步的数字化战略共同认识，但是 源。 还需要全公司深刻认同； 数字战略与执行 • 打破孤岛和推动文化变革，企业需要采取截然不同的领 • 开始意识到并建立有数字化思维和敏锐度的 导方法和理念。 • 创新文化象征着企业的差异化优势和核心能力，创新文 新领导力。 • 更多的数字化创新还只是发生在研发侧，相 化不只局限于内部的创新，成功的企业也会与外部合作 客户体验管理 对孤立。 伙伴开展联合创新。 不涉及 顶层设计 数字领导力 未来目标 • • • • • 数字化方向 资源投入 治理体系 组织 文化 客户与营销：客户体验管理、数字化渠道与生态系统 创新文化 业务数字化 • 大多数数字业务计划都以客户为中心，且涉及以全新的 • 互联网+生态体系（自有+三方平台）初具形 方式（不论是通过新渠道还是新的数字产品和服务）与 态；电商平台业务体系进一步完善（单品->组 客户合作。为此，企业需要培养良好的客户管理能力， 合；还信用卡、还贷等生活服务；资讯、投顾 并以一致的方式在每次客户互动中提供优质的客户体 服务能力）；提升向三方输出组合交易、投顾 数字产品/服务与数字 验。 服务能力。 收入 • 传统的供应链考量因素中增加了新的因素，比如数字渠 • 目前通过初级的智能客服机器人、外呼机器人 Gartner 道和数字交互，其中包括衡量这些交互的质量。企业如 等服务能覆盖数量庞大的直销客群，但是服务 企业数字化模型 何利用相关的外部生态系统，将其纳入扩展的数字渠道 质量相比线下服务还有待提升。 战略，这一点在企业推动数字业务成功方面发挥的作用 客户与营销 越来越大。 • 新型数字化业务 与服务（投顾业 务、财富管理） • 线上线下客户一 致性服务 业务数字化：数字化工作场所、业务模式敏捷性 • 数字工作场所能够支持全新且更有效的工作方式，提高 • 公司已经建立多个系统支持资管企业的投研、 员工敬业度与敏捷性，并采用以客户为导向的方法和技 ⻛控、营销、产品和运营等支持核心业务的发 信息经济 术。 展，传统业务模式正在发生微妙的变化。 • 持续演变的业务模式是企业的一项重要竞争优势，甚至 在某些行业是企业的生存条件之一。 数字工作场所 业务模式敏捷性 12 数字渠道与生态系统 • 互联互通的投资研 究平台、市场营销 平台、⻛控平台、 智能运营平台和经 营分析等各类平台 • 数字化基础

13. 企业架构与战略 EA是一个业务和IT对⻬的战略执行工具，一种设计、管理、沟通的工具。⻨肯锡对1000多家企业调查，企业架构降低了IT复杂度67%，数字 化转型成功率提高62%；成本和费用节约47%；产品推向市场快34%；运营稳定性提高26%；应用数量减少65%。。。 企业资产库 治理 企业架构 战略分析 环境资料 资 资源资料 产 战略资料 库 业务资料 管 理 维 护 流 程 流程资料 组织资料 数据资料 应用资料 战略管理 P:预备阶段 战略设计 A:架构愿景 流程循环 流程治理 价值分析 管理过程分析 流 程 型 组 织 建 设 B:业务架构 流程管 理与流 程建设 流程分解 C:应用架构 C:数据阶段 流程现状分析 需 求 D:技术阶段 流程差距分析 E:机会与解 决方案 辅助方 面建设 流程优化与再造 技术资料 R: F:迁移规划 管 G:实施治理 ……….. 理 流程绩效 各资产之间的 联系 H:架构变更 管理 其他管理维度和其他数字化项目建设 企业核心流程、数据加部分日常例行流程等 自动化 图：企业架构落地方法 基础设施 准则 执行基础

14. 数字化战略落地 高管：公司战略（What：企业想做什么） 数字化 （平台化、移动化、数智化） 战略 翻译过程 虚拟的数字世界 真实的现实世界 企业架构计划 企业架构 落地实现 企业架构实施方案 部⻔经理：业务架构/运营模式 （How：企业如何做事） 数字化规划 项目 业务 定义 服务 业务架构 企 对 ⻬ EA组织（IT治理委员会） 实现服务 业务 服务 真 相 架构的一个重要原则： 高内聚，松耦合 IT开发：How:IT系统 提供开发、运行环 境 数据架构 IT架构师：企业IT架构 （What:IT需要做什么） 图：4个子架构间的联系 14 应用架构 翻译：映射业务逻辑 业 图：通过企业架构落地战略 IT 技术架构

15. 启动 主流规划框架 第一阶段： 第二阶段： 现状评估与需求分析 信息化蓝图规划 第三阶段： 第四阶段： 实施路线规划 规划实施支持 T01. 理解我司业务战略 T07.技术蓝图规划（包括 数据、应用、基础设施规 划） T02.研究先进实践 T00. 启动 项目 T03.信息化需求分析 T06.信息 化愿景及 战略定义 T09.定义信息化项目 2 1 3 T04.新技术应用机会评估 及场景分析 T08. IT治理规划 T10.实施路线图规划 T05.信息化现状评估 项目管理 驱动 （行业实践 / 方法论 / 领域沉淀） 全流程/全覆盖 15 T11.规划实施指导 4

16. 数字化规划基本逻辑框架 规划产出：愿景、目标、痛点、重点工作、未来蓝图、实施路径、落地举措和投资规划 业务板块规划（分为板块展开） 未来业务目标与侧重点、业务总体蓝图、各板块蓝图、业务架构、 关键流程、管控模式和业务路标。 行业趋势、公司在行业的定位 公司战略 业务板块规划 宏观分析/业界评价 高管要求 IT能力规划（6个领域、12个细分方向） 业务需求与痛点 清单 延续传承事项 业务最佳实践 IT最佳实践 现状分析 （需求与痛 点） 上个规划周期 回顾 同行借鉴 新技术与业务结 合场景案例 技术趋势 合规红线条例 自我发展需要 事项 IT自身定位与 发展 监管要求 规划方法:方法论(IBM/Gartner)/调查访谈(业务访谈、同行调研)/经验总结/数据收集(外部报告) 不明确 16 待明确 相对明确

17. 1 资管企业的数字化转型内涵 金融与科技 数字化转型与业务的本质关系 2 资管企业的数字化转型方法论 业界常⻅方法论的选型 企业架构如何助力数字化转型 3 数字化转型规划 目标 架构蓝图（业务、应用、数据） 落地路径 项目 资源预算 4 实施与验收 实施方式 跟踪验收 价值评估 17

18. 数字化目标调研 18

19. 数字化战略目标 目标： 通过数字化建设提升公司经营 核心竞争力 1、支撑公司“ONE PLATFORM”数字平台建设 2、推进业务数字化 !通过核心数字平台建设，充分利用技术平台沉淀核心业务资产和 !公司内外部经营决策、业务管理从传统的信息线上化往数字化技术升 服务，实现个体、流程与平台多维立体数字网络，构建现代化可 级。技术从服务进阶到业务赋能，数据成为驱动引擎，数字化能力迈 持续的数字化业务平台与基础设施。（★★★） 入行业前列。 !积极融入业界数字生态，拓展智能化投顾、营销、⻛控、财富管理等 核心业务，在客户旅程的关键站点提供更有科技感的服务和产品。 19 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

20. 业务平台作为规划落地载体 通过核心数字平台建设，充分利用技术平台沉淀核心业务资产和服务。 市场营销 平台 智能运营 平台 投资研究 平台 数字工作 场所 ⻛险管控 平台 经营分析平 台 20 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 业务模式 敏捷性

21. 业务架构（信托） 21 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

22. 权益研究 固收研究 宏观研究 个券研究 宏观经济预测 市场分析 政策研究 区域分析 新债研究 ... 业务架构(公募） ... 行业配置 行业轮动 实地调研 ... ... 财务模型 ... ... 资讯舆情 信用⻛险 公司行为、投资交易... 债务人/担 交易对手⻛ 保人⻛险 险 资产分析 组合调仓 ... ... 指令管理 组合监控 头寸管理 投资提醒 ... ... 融资融 股票交易 券 ... ... 报价与成 交 ... ... ... 资产总览 组合总览 ... ... 开基申赎 定存 非标 操作⻛险 ... ... ... ... ... ... ... ... ... 交易分析 ... ... 投资辅助 研究辅助 交易辅助 ⻛险管理 需求管理 券商交互 ... . ... 22 条目管理 ... ... ... 场 外 ... 现券交易 ... 合规⻛险 ... 场 内 ... 流动性⻛险 ... 转融通 ... ... 组合分析 变更领域 ... 市场⻛险 ... 绩效分析 ⻛险分析 固收指标 ... 市场跟踪/持仓跟踪 试算模块 相对成熟 交易 ... ... 组合管理 组合分析 研究管理 投资池管理 模拟组合 资产配置 组合试算 量化研究 模型 合规⻛险 组合管理 研究管理 研报管理 策略 固收投资 业务架构蓝图-未来-投研 个股研究（A+H/海外/转债） 跟踪点评 永续债分 析 待完善 权益投资 投委会决策 市场研究 行业研究 不成熟 QDII 流程管理 ... 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 正回购 银 行 间 境 外 中 台 管 理 业 务 目 标 支 持

23. 业务架构(分层） 营销智能助手 数 据 层 对外：社交化自动营销、服务触达平台 对内：领导决策与员工智能化展业工具 触 达 层 业 务 层 营销自动化 主动服务平台 移动APP 。。。 微信小程序 。。。 投教学院 PC工作台 渠道业务 零售业务 直播平台 社交平台 。。。 投顾平台 。。。 。。。 营 销 管 理 平 台 。。。 营销服务中台 画像 。。。 。。。 产品管理中心 营 销 大 数 据 平 台 产品 。。。 咨诉数据 23 。。。 图谱 产品数据 。。。 其它 指标 。。。 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 。。。

24. 应用架构演进 业务/客户 Saas 业务前台 业务架构 前台业务 驱动 Baas 业务中台 中台业务 后台业务 软件服务 Daas 数据中台 TaaS 技术中台 业务后台 平台服务 PaaS 基础服务 IaaS 24 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

25. 应用架构演进 前台(App、销售、客服） 前台(App、销售、客服） 业务数据化 前台（营销） 业务数据化 业务数据化 业务数据化 数据、智能服 务化 业务服务化 业务数据化 数据、智能服 务化 业务服务化 业务中台 （产品/⻛控） 数据中台 （投研、营销数 据产品） 业务中台 （头寸/估值） 数据中台 （投研/营销数据 产品/DW） 业务数据化 业务数据化 业务数据化 业务数据化 后台（DW） 后台（财务/HR） 后台（财务/DW/CRM） 现状 1~2年 3年~更远期 25 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

26. 未来应用架构 终 端 ISWG MSWG RTBWG 不成熟 MDWG 待完善 相对成熟 投 资 研 究 平 台 应 用 层 市 场 营 销 平 台 OMS CMS O32 Blomb TCE IGW 中 台 基 础 服 务 微信 MSM CSS SSM FSM 数据能力 通知中心 短信 用户中心 电话 智 能 运 营 平 台 传真 统一认证 金蝶 TAS 数据中台 调度中心 报表中心 传输服务 26 HR PRS OFE VLS MCAP YQS 数据资产 消息中心 OA 综 合 INS 统一中台服务 HGE 数据产品 邮件 外购系统 ZZH IS 流程引擎 搜索引擎 VLE FPE 技术平台 权限管理 对象存储 智能语音 智能文档解 析/对比 支付通道 OPEN API 日志服务 支付网关 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 银企直连

27. 数据架构 传统数仓 机器学习平台 CDH数据湖 经营分析 平台 自助 BI 企业 指标中心 实时 数仓 知识 图谱 27 数据治理（管 控）平台 协同 建模 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 NLP+OCR技 术平台

28. 技术架构 DDD Axon框架 （领域建模、交易指令事件驱动） 企业级API网关、数据网关 （应用统一策略管理） 技术脚手架、低代码平台 （分钟级搭建全新系统框架） Devops全链路 （产品、需求、用户故事、任务、测试、迭代、CI/CD、缺陷） 企业级统一消息 （短信（5G）、APP消息、微信、邮件、桌面消息、电话、传真） 零信任+IM+统一身份+特权管理 （企业级移动⻔户、大规模移动化基础、扫码） API开发平台 （=Swagger+Postman+JMeter+Mock） 企业级云文档中台 （云存储、协同编辑、文档预览、转换、安全） 企业级统一调度、CDC、RPA、NLP、OCR等 28 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

29. 管理能力提升（敏捷） 29 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

30. 战略落地路径 2023 （全互通） 2022 （聚成型） 思考点：互联互通、图谱、智能 业务： 2021 （筑底座） • 智能选股 • 智能投研 思考点：核心系统聚合、关键流程打通、数 据全面覆盖、多品类支持、市场⻛险、应用 领域边界、API能力 • 交易⻛险：市场⻛险、⻛险报告、交易对手 据 业务： • 管控住⻛险的明显漏洞，覆盖大部分的事后条目； • 全力保障场外交易系统的稳定性，启动基于DDD架构重构工作； • 持续提升工作台研究与投资交互效率 • ... 数据 • 明确主数据、重构投研模型、合规集市数据 • 。。。 数据： 业务： 思考点：合规⻛控、稳定交易、提升效率、技术架构重构、基础数 • 智能⻛控 ⻛险 • 领域建模：业务领域与系统边界清晰 • 。。。 • 另类数据、海关数据、招聘数据。 应用： • 应用和数据有序编排、互联互通，无缝联 动、完成一体化建设 数据： • 路演，市场评价等内外部数据 应用： • 微服务化、OPEN APIs服务能力平台（服 务总线）、Data API（数据服务总线）、 领域驱动 应用： • 数据聚拢在工作台分享解决触达问题、数据传输技术平台升级至实 时 30 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

31. 战略资源规划 31 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

32. 1 资管企业的数字化转型内涵 金融与科技 数字化转型与业务的本质关系 2 资管企业的数字化转型方法论 业界常⻅方法论的选型 企业架构如何助力数字化转型 3 数字化转型规划 目标 架构蓝图（业务、应用、数据） 落地路径 项目 资源预算 4 验收与成果展现 验收标准 跟踪验收 价值评估 32

33. 投资研究平台 （2022） ✓ IS 高成熟度服务覆盖 一个入口，一触即达 ✓ OMS上线 一体流程，串联所有 一套数据，统一口径 一组服务，互联互通 平 台 一 体 化 标 准 ✓ CMS上线 验收里程碑 市场营销平台 （2022） ✓ MSM系统迁移到大数平 台，实现集中管理 ✓ 打通CSS系统（外购）与 MSM的数据对接（自研） 智能运营平台 （2022） ✓ 完成管控功能上线 ✓ 一套数据、一套模型、一 ✓ 统一参数平台上线 套服务，覆盖客户-产品-投 ✓ FEEC系统完成自研上线 资组合-资产的全业务领域 ✓ 整合上述重要业务系统功 数据 能 33 经营分析平台 （2023） 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

34. 战略规划跟踪 IT三年战略-技术平台建设整体进度回顾（25%-->52%） 平 台 进 度 投资研究平台 市场营销平台 智能运营平台 经营分析平台 24%-->57% 28%-->54% 29%-->48% 15%-->30% 平台名称 三年验收标准 2022 Q1季度进度 完成研究员，基金经理研究过程数据沉淀平 台，实现研究、投资、交易全流程打通，实 现高效率的检索、共享； 工 作 进 60% 投资研究平台 展 指标二 40% 2022 Q1进展 权益： （1）完成研究周报、当前推荐、重点推荐、产业链研究 和Smart ⻉塔个股的研究成果线上化优化相关工作，并优 化检索体验，达成与研究管理流程配套线上管理机制，加 深投研互动； （2）完成研究个股大事记模块第一版功能上线，将内外 部研究报告、调研计划、盈利预测按个股维度聚合，后续 将进一步提供个股研究区间收益复盘功能； 固收：逐步实现固收研究管理及成果沉淀线上化， 如宏观 政策数据库框架搭建、宏观周报在线自动输出及编辑发布 等；同步提供研究支持分析，如利率期限指数构建及分析 、信用发行统计、固收交易情绪指标、银行资本债利差分 析；完善信评研究框架，实现对持仓现券的信用点评输出 及信用持仓建议管理；积极支持与⺟行的双向融合项⺫， 实现研究成果的双向赋能； 。。。 34 2022 Q2进度 2022 Q3主要工作 2022 Q3预期进 度 研究成果有效线上化管理方面：权益研究 层面，行业数据线上化应用场景探索； 1、个股大事记模块应用深化，个股研究复 盘线上化； 2、研究笔记线上化； 3、研报模块集成固收端研报； 92% 70% 95% 。。。 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考 85%

35. 数字化业务收益 35 所列内容仅作为交流示意之用， 不作真实参考

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