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agb-in-kapitalanlagen-effektenhandel
GitHub该技能用于审查证券交易中的通用条款与条件（AGB），依据德国民法及金融监管法规，评估透明度、适宜性及执行质量。通过结构化检查清单识别法律风险，并提供合规建议与紧急措施。
Trigger Scenarios
审查证券交易合同条款
评估金融产品销售合规性
分析银行或经纪商 AGB 的法律风险
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SKILL.md
Frontmatter
{
"name": "agb-in-kapitalanlagen-effektenhandel",
"description": "Wenn es um Agb In Kapitalanlagen Effektenhandel in AGB-Recht-Prüfer geht: prüft Frist, Form, Zuständigkeit, Rechtsweg und Sofortmaßnahmen; liefert eine Fristen- und Risikoampel mit Sofortschritten."
}
Agb In Kapitalanlagen Effektenhandel
Norm
- BGB §§ 305 bis 310, insbesondere Transparenz, Änderungsklauseln, Haftungsbegrenzung, Entgeltklauseln und einseitige Leistungsbestimmung.
- WpHG, MiFID II/MiFIR und Delegierte Rechtsakte für Geeignetheit, Angemessenheit, Best Execution, Kostentransparenz und Zuwendungen.
- BGB §§ 675c ff. nur bei Zahlungsdienste-/Kontoschnittstellen; DepotG/KWG/BaFin-Hinweise je nach Produkt und Anbieterrolle.
- Rechtsprechung zu Bankentgelten/Änderungsklauseln nur mit Gericht, Datum, Aktenzeichen und freier Quelle zitieren.
Standardbedingungen
- Sonderbedingungen für Wertpapiergeschaefte Stand 01.01.2024.
- AGB der DZ Bank, Sparkassen, Privatbanken.
Klauseltypen
Anlageberatung
- Pflicht zur Geeignetheitspruefung (§ 64 WpHG).
- Geeignetheitserklaerung schriftlich.
- AGB dürfen Beratungs-/Dokumentationspflichten nicht durch pauschale "Kunde entscheidet allein"-Formeln entleeren.
Beratungsfreies Geschäft
- Sondervorschriften für Execution-Only.
- Product Governance, Zielmarkt, Warnhinweise und Kenntnisse/Erfahrungen sauber vom Beratungsverzicht trennen.
Ausfuehrungsbedingungen
- Best Execution (§ 82 WpHG).
- Ausführungsplätze, Weisungen, Teilausführungen, Handelsaussetzungen, Systemausfälle und Orderstreichungen konkret regeln.
Provisionen und Zuwendungen
- Offenlegungspflichten (§§ 70 WpHG).
- Retrozessionen, Kickbacks, Payment for Order Flow und Konzerninteressen als Transparenz- und Interessenkonfliktthema behandeln.
Prüfraster
- Anlageberatung oder beratungsfrei?
- Geeignetheitsdokumentation?
- Provisionsoffenlegung?
- AGB-Inhaltskontrolle?
- Orderprozess und App-Oberfläche identisch mit Klausellogik?
- Haftungsbegrenzung bei Systemausfall, Marktdatenfehler oder Handelsstopp wirksam?
- Produktfreigabe/Zielmarkt für komplexe Produkte dokumentiert?
Version History
- 6305717 Current 2026-07-06 00:39
