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AojdevStudio/Finance-Guru
GitHub从本地数据库同步并读取股息记录，支持月度汇总分析与目标对比。基于Sync-First模式确保数据新鲜度，提供收益率评估标准及保证金覆盖分析，用于家庭办公室的第二层收入追踪。
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Skills in Collection (16)
从本地数据库同步并读取股息记录，支持月度汇总分析与目标对比。基于Sync-First模式确保数据新鲜度，提供收益率评估标准及保证金覆盖分析，用于家庭办公室的第二层收入追踪。
sync dividends
update dividends
dividend tracker
layer 2 income
monthly dividend analysis
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Finance Guru系统核心上下文加载器，自动注入配置、用户画像及投资组合数据，为金融智能代理提供基础环境。
启动会话时自动加载系统配置与用户档案
需要访问投资组合实时数据或历史交易记录
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为Finance Guru交付物执行质量和合规检查清单，涵盖保证金策略、股息框架及通用质量检查，评估各项指标并生成包含修复建议的最终判定结果。
需要验证金融策略或交付物的质量与合规性
执行保证金策略或股息框架的专项检查
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针对Finance Guru交付物的合规审查技能，验证免责声明、数据引用、风险披露及监管合规性。集成ITC风险评估工作流，依据阈值和决策规则对投资组合进行审批、备注或拦截，确保输出符合金融监管要求。
需要审查金融分析内容的合规性
执行投资组合的风险评估与批准
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基于金融模板生成机构级文档，包括分析报告、买入票据、合规备忘录等。自动填充元数据并遵循命名规范，确保包含免责声明和引用。
需要创建金融分析报告
生成买入授权票据
编写合规备忘录
制作演示文稿或入职报告
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用于构建和管理金融学习者画像，通过渐进式提问评估金融素养、风险偏好及神经多样性需求，并据此个性化教学路径与引导模式。
需要为新手或现有用户建立个人学习档案
根据用户特征定制金融教育内容的节奏和形式
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提供机构级量化分析工作流，涵盖风险指标、动量、波动率、相关性、因子分析及组合优化。通过CLI工具执行统计建模与回测，确保数据有效性和策略严谨性。
需要计算投资组合风险指标（如VaR、Sharpe比率）
进行资产相关性或协方差矩阵分析
执行多因子模型回归分析
对交易策略进行历史回测验证
优化资产配置以最大化夏普比率
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执行结构化市场研究，涵盖情报收集、竞争分析及数据验证。通过工具集成实现技术筛选、趋势识别与风险评估，确保数据时效性与来源可信度，最终生成带置信度的研究报告供下游使用。
需要全面的市场情报分析
进行竞争对手或行业趋势研究
执行带有时间验证的金融数据调研
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将量化分析转化为可执行的投资组合策略，整合保证金、股息和现金流战术，生成包含风险验证和实施路线图的综合财富构建计划。
需要制定投资组合策略
量化分析结果需转化为行动建议
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用于生成机构级股票和ETF投资分析PDF报告。支持单只、批量及深度研究工作流，整合量化指标与市场情绪，输出标准化品牌格式报告。
用户提及生成报告或创建PDF
股票分析请求
重新生成报告
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监控保证金策略，同步本地数据库后读取余额、利息及覆盖比率。触发大额提取警报并提供基于时间的扩容建议，用于保证金管理与策略分析。
更新保证金或余额
计算覆盖率
评估保证金缩放决策
检查安全阈值
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Finance Guru投资组合蒙特卡洛模拟工具，支持4层资产配置、自动检测持仓CSV及买入票据。运行1万次场景以预测收入概率、保证金安全边际及28个月后的组合表现，输出统计摘要与详细数据文件。
用户提及monte carlo或run simulation
用户要求stress test portfolio
用户进行probability analysis
用户询问income projections
用户关注margin safety analysis
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同步 SnapTrade 持仓至本地数据库并校验快照，确保数据新鲜度与安全阈值，支持 Fidelity 等来源的账户更新与差异确认。
sync portfolio
update positions
portfolio-sync
refresh positions
downloaded from Fidelity
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解析Vanguard和Fidelity退休账户的CSV导出文件，提取并报告持仓及数量。因未接入SnapTrade实时API，仅支持CSV数据源，无持久化存储，适用于同步或更新退休账户数据的场景。
同步退休账户持仓
更新退休账户信息
处理notebooks/retirement-accounts/目录下的文件
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同步投资活动与银行卡支出至本地数据库，确保数据最新并自动分类，支持预算审查与交易历史查询。
sync transactions
transaction history
expense tracker
categorize spending
update expenses
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用于检测代码库中敏感信息泄露的安全合规扫描工具。支持检查API密钥、PII数据、未跟踪文件及.gitignore配置，可集成至Git钩子以阻止包含风险的提交或推送。
compliance scan
is this safe to push
scan for PII
secrets check
pre-commit security
pre-push security
check for leaks
PRIVACY.md compliance
audit privacy
any leaks
check before push
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